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城市商业龙8国际app行

稳健合规 提升价值 — 某城市商业龙8国际app行“四位一体”风险管控平台实践

建设背景
作为一家国内领先的上市城市商业龙8国际app行,某城市龙8国际app行一直以来都在不断积极完善自身的操作风险与合规内控管理。2016年,为进一步提升操作风险与合规内控管理工作的效率与效果,在确保操作风险管理体系各要素达到新资本协议实施的监管要求的同时,实现深化操作风险与合规内控管理工作,建立完善的风险管控体系,该行启动了对操作风险与合规内控工作的协同优化项目,以期在原有的风险管理框架基础上,建设操作风险管理、合规管理、内控管理、非现场监控的“四位一体”协同“作战”管理体系,升级、优化各项管理工具与流程,构建统一的风险管控平台,进而实现整合管理的协同效果及成本效益的最大化。同时,为迎接监管机构对新资本协议实施的达标评估做好了充足的准备。
建设原则
本系统平台的设计规划主要遵循以下原则:
前瞻性原则:充分考虑该行现阶段风险管理的需要及未来业务发展的目标,统筹规划风险管理系统功能。
先进性原则:充分借鉴国内外风险管理的领先实践。
实用性原则:充分考虑该行风险管理的实际需求。
灵活性原则: 模块化设计,提高系统的灵活性及模块的可重用性,保证系统对将来业务需求变化的快速适应能力。
扩展性原则:系统的总体架构充分考虑到风险管理的需求,采取参数化配置管理,以便于今后系统功能的扩展。
兼容性原则: 兼容目前市场主流框架。
核心功能
该平台的建设同时满足了操作风险与合规内控管理流程的需要,实现了对各类操作风险与合规内控管理工具的自动化支持,实现操作风险与合规内控管理信息的集中及统计运用,为各业务条线、各级机构,以及操作风险、合规、内控管理牵头部门提供了一个统一的操作风险与合规内控协同管理信息系统平台。
其功能概述如下:
1、操作风险与合规内控管理相关功能:操作风险三大工具(风险自评估、关键风险指标、损失事件收集)、检查管理、问题整改监督、员工违规积分、内控评价、法律事务、制度管理、流程管理、合规审核、资本计量、考核报告,实现对碎片化的信息的整合、监测及考核的管理流程及信息整合支持。
2、非现场监测相关功能:实现对全行已有监测系统之间的预警信息的整合,形成统一风险视图。并支持该平台上操作风险非现场监测模型的管理、预警信号的生成、预警事件的派发、预警线索的查询、分析、处理等管理功能,以及基础数据管理功能。提供非现场检查的信息查询、调阅功能(交易流水查询、影像信息查询)。
项目收益
在满足最新监管要求的基础上,结合风险管理内在需求以及新资本协议对操作风险的合规要求,不断完善操作风险管理体系,持续推进日常管理工具实施,着力培育操作风险管理文化,持续提升操作风险管理水平,配合系统平台的建设优化,在稳健合规的同时,全面提升企业竞争力。
o建立标准化流程体系——完整记录各业务及经营环节的风险点、控制措施,搭建统一的内部控制及操作风险管理平台。
o优化风险与控制自龙8国际app评估工作,完善各层级关键指标监测,补充收集历史损失数据、持续推进事件收集管理。
o现场检查与非现场监测协同配合——现场检查发现,用于丰富非现场分析维度;非现场监测分析,用于准确锁定检查目标。两者协同,在实现小违规及早预警、轻违规及早制止的同时,真正做到定量分析与定性分析相结合,静态分析与动态分析相结合的综合性全过程分析。
o强化监督问责——制定更加全面、系统的问责制度,树立起违规追究、违法查处的警戒线。
o持续完善风险管理平台功能,积极探索利用新技术,加强合规风险监测,为管理提供重要数据支持。
o促进人才培养——通过配套管理工具的应用,提升了内部人员识别、评估、监测风险的能力,增强了风险意识、业务操作技能;另一方面,培养锻炼了专业的风险管理队伍,提升了行内风控水平。真正做到员工行为“时时合规”、业务发展“环环合规”。
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